سهام یا صندوق درآمد ثابت؛ کدام برای شما بهتر است؟

نسبت واحدی وجود ندارد؛ به افق زمانی، ثبات درآمد و تحمل نوسان شما بستگی دارد. پروفایل ریسک، نقطهٔ شروع منطقی برای تعیین این نسبت است.

برای کسی که فرصت یا دانش تحلیل تک‌سهم ندارد، صندوق سهامی متنوع‌سازی و مدیریت حرفه‌ای را یکجا می‌دهد؛ خرید مستقیم به زمان و مطالعهٔ جدی نیاز دارد.

در دوره‌های تورم و جهش ارزی، سهام شرکت‌های صادرات‌محور معمولاً بهتر از سود ثابت ریالی عمل کرده است، اما با تأخیر و نوسان؛ درآمد ثابت در این دوره‌ها از تورم عقب می‌ماند. عکس این ماجرا در دوره‌های ثبات رخ می‌دهد.

درآمد ثابت ابزار حفظ و مدیریت پول است، نه ثروت‌سازی؛ در بلندمدت و با تورم ایران، اتکای صرف به آن معمولاً به معنای عقب ماندن تدریجی قدرت خرید است. بخش رشدی سبد را دارایی‌های دیگر تأمین می‌کنند.